Prevención del Fraude Documental - Falsedad documental
¿Dónde sucede el fraude documental?
- En intermediarios: Manipulación de datos para aprobar una operación
- En la entidad: Fraude interno
- El cliente: Documentación aportada, falsificación de identidad, solvencia y recibos
¿Qué tipos de fraude están más generalizados?
-
falsedades documentales
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errores en departamentos de aceptación de crédito
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actos de disposición patrimonial
Dentro del área de cumplimiento legal, existe delito penal si la entidad no dispone de medidas preventivas contra el fraude.
Esta es la solución preferida de las entidades de préstamos al consumo.
Minimizar los ratios de falsedad documental asegura las transacciones y tiende a una entidad más saludable.

MÁS INFORMACIÓN
VENTAJAS
FRAUDE
RRHH RECOBROS
DEUDA
IMPAGOS
VALIDACIÓN
BENEFICIOS
MOROSIDAD
PREVENCIÓN
TOMA DE DECISIONES
COSTES VARIABLES
FALSOS POSITIVOS
COMPLIANCE
- Ley 16/2011 de 24 de junio
- Ley 22/2007 de 11 de julio
- Ley 10/2010 de 28 de abril
- Circular 5/2012 de 27 de junio BDE
- Orden EHA/2899/2011 de 28 de octubre
- Ley Orgánica 10/1995, de 23 de noviembre
- RGPD
- Ley 2/2009, de 31 de marzo
- Real Decreto 106/2011, de 28 de enero
- Circular 4/2010, de 30 de julio
- Reglamento Delegado (UE) Nº 1125/2014 de la comisión
CARACTERÍSTICAS
SCORING DOCUMENTAL
Scoring Documental
Matriz de confianza que evalúa el perfil de parte de la operación en base a las validaciones de la documentación aportada.
INTEGRACIONES
Integraciones
Con los diferentes sistemas de nuestros clientes para acelerar la notificación de los niveles de riesgo en las operaciones en trámite, cumpliendo con los requerimientos de la empresa y con el departamento legal.
AUTOMATIZACIÓN DE VALIDACIONES
Automatización de Validaciones
Tecnología aplicada a las reglas de negocio por cada tipo de documento, mediante verificación de indicadores de concordancia, cálculo, vigencias, firmas...
INFORME DE PROBABILIDADES
Informe de probabilidades
Envío en el SLA contratado, de resultados del análisis con gráficos promedio y alertas detectadas para la toma de decisiones eficientes.
ANÁLISIS PREDICTIVO
Análisis Predictivo
Sistemas de aprendizaje automático que facilitan la detección del fraude en documentos y devuelven resultados fiables en menor tiempo.
BIG DATA SCORING
Servicios de Valor Añadido
Big Data Scoring. Monitorización y análisis de RRSS desde el que generar un perfil de confianza del cliente con respecto a la adquisición de responsabilidades económicas.