Ley 10/2010 prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. La Ley 10/2010 de 28 de abril regula la protección de la integridad del sistema financiero y de otros sectores de actividad económica mediante el establecimiento de obligaciones de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
Ley 10/2010 de Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo. La Ley 10/2010 de 28 de abril regula la protección de la integridad del sistema financiero y de otros sectores de actividad económica mediante el establecimiento de obligaciones de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
¿Sabes que la Ley obliga a digitalizar y conservar tu documentación durante 10 años?
El artículo 25 de la Ley 10/2010 sobre Conservación de documentos, obliga a conservar
durante un período mínimo de 10 años la documentación que se formalice de las operaciones financieras de los sujetos obligados (listados algunos de ellos en la siguiente pregunta):
- Conservar en custodia copia de los documentos exigibles durante un período mínimo de 10 años desde la terminación de la relación de negocios o la ejecución de la operación.
- Conservar en custodia, original o copia con fuerza probatoria de los documentos o registros que acrediten adecuadamente las operaciones, los intervinientes en las mismas y las relaciones de negocio durante un período mínimo de 10 años desde la ejecución de la operación o la terminación de la relación de negocios.
- Mantener en custodia las copias digitalizadas de los documentos de identificación que comprueben la identidad de los intervinientes en operaciones mediante documentos fehacientes
¿Quién está obligado a cumplir la Ley 10/2010?
Entre otros:
- Las entidades de crédito
- Las entidades aseguradoras en el ramo de vida
- Las empresas de servicios de inversión
- Las entidades gestoras de fondos de pensiones
- Las sociedades gestoras de entidades de capital riesgo
- Los auditores de cuentas, contables externos o asesores fiscales
- Los notarios y registradores de la propiedad, mercantiles y de bienes inmuebles
- Los abogados y procuradores cuando participen en operaciones financieras o inmobiliarias
¿Qué pasa si incumples el artículo 25 de la Ley 10/2010?
El incumplimiento de la obligación de conservación de documentos en los términos de este artículo 25, constituye una infracción grave con sanciones mínimas obligatorias que van desde los 60001€ hasta la mayor de las siguientes cifras: el 1% del patrimonio del sujeto obligado, el tanto del contenido económico de la operación, más un 50%, o 150000€
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